Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer Lizenz der Curaçao-Glücksspielbehörde (Lizenznummer 8048/JAZ2020-013) durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Politik

Wir betreiben Cobra Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Curaçao-Glücksspielbehörde und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Unser Ziel ist es, unsere Plattform konsequent gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug abzuschirmen. Dafür führen wir ein Risikomanagementsystem, das jeden Account nach Risikofaktoren einstuft und ungewöhnliche Aktivitäten automatisch meldet.

Unsere internen Abläufe umfassen die Bestimmung der wirtschaftlich berechtigten Person, die laufende Überwachung von Transaktionsmustern und die Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscheprävention. Verdachtsfälle werden von unserer Compliance-Abteilung dokumentiert und bei gesetzlicher Verpflichtung an die zuständigen Behörden gemeldet.

• Kundenidentifizierung (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Accounts bei Onboarding und laufend
• Überwachung von Ein- und Auszahlungen auf ungewöhnliche Muster
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständige Behörde
• Verstoß gegen die AML-Richtlinie führt zur Kontosperre und Einbehaltung von Auszahlungen

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch anhand öffentlicher Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, spätestens jedoch bei kumulierten Transaktionen, die Schwellenwerte unserer Lizenz überschreiten. Sie können die Verifizierung auch jederzeit freiwillig vorab abschließen, um spätere Auszahlungen zu beschleunigen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Auszahlungen
• Verifizierung der Zahlungsmethode: Nachweis, dass Konto oder Karte auf Ihren Namen läuft

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Account hoch, im Bereich Verifizierung. Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen, serverseitig gespeichert und ausschließlich den Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung zugänglich gemacht. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument hoch (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), ganz, lesbar, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Laden Sie einen Adressnachweis hoch (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate)
• Schritt 4: Weisen Sie die Inhaberschaft der Zahlungsmethode nach (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder Kontoauszug)
• Schritt 5: Wir prüfen Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden und benachrichtigen Sie per E-Mail

Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Wir fragen nicht aus Neugier, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet, nachzuvollziehen, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt. Ein einzelner Nachweis genügt in der Regel; wir fordern ihn nur an, wenn das Transaktionsvolumen es rechtfertigt.

• Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahresabrechnung
• Kontoauszug, der die Herkunft der Mittel zeigt
• Verkaufsnachweis bei Vermögenswerten (z. B. Immobilien, Wertpapiere)
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde, falls zutreffend

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung wird von unserem System auf Muster geprüft, die auf Geldwäsche oder Bonusmissbrauch hindeuten. Dabei gilt bei uns die Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen. Auszahlungen sind auf 4.000 EUR pro Tag und 30.000 EUR pro Monat begrenzt, Krypto-Auszahlungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, klassische Zahlungsmethoden innerhalb von 1 bis 5 Tagen. Für Ein- und Auszahlungen fallen bei uns keine Gebühren an.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Dokumenten, die nicht glaubwürdig sind, bei Identitätsbetrug oder bei Verstößen gegen unsere AML-Richtlinie sperren wir das Konto vollständig. In solchen Fällen kann die Auszahlung des verbleibenden Guthabens von der vollständigen Klärung des Sachverhalts abhängen.

• Aussetzung der Auszahlung bis zur vollständigen Verifizierung
• Nachfrist zur Einreichung lesbarer Dokumente
• Kontosperre bei Identitätsbetrug oder gefälschten Dokumenten
• Meldung an die Lizenzbehörde bei bestätigtem Geldwäscheverdacht
• Verlust von Ansprüchen aus Boni bei nachgewiesenem Missbrauch

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Regulierungsbehörde und der Abwehr von Geldwäsche. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher. Wünschen Sie vorab Auskünfte zu Ihren gespeicherten Daten, wenden Sie sich rund um die Uhr an unseren Support unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten führen wir vor der ersten Auszahlung durch. Bei der Registrierung genügt eine automatische Prüfung Ihrer Angaben.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns unsere Curaçao-Lizenz nachzuvollziehen, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und sind nur der Compliance-Abteilung zugänglich. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Verpflichtung.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, und das Konto muss auf Ihren Namen laufen.